Besonders bei der Buy-and-Hold Strategie muss ein regelmäßiges Umschichten (Rebalancing) immer wieder für das gleiche Verhältnis der Asset-Klassen sorgen. Mindestens einmal im Jahr sollte jeder Anleger sein Portfolio wieder in das Gleichgewicht bringen. Denn die einzelnen Klassen entwickeln sich in der Regel sehr unterschiedlich. Das bläht und schmälert die Anteile dementsprechend.

Die Neugewichtung des Portfolios (Rebalancing) ist ein Prozess, bei dem die Mischung der Vermögenswerte in Ihrem Anlageportfolio regelmäßig angepasst wird, um das gewünschte Risiko- und Ertragsniveau beizubehalten. Dies kann den Kauf oder Verkauf von Vermögenswerten beinhalten, um das gewünschte Gleichgewicht zwischen Risiko und Ertrag zu erhalten. Wenn sich beispielsweise eine bestimmte Anlageklasse gut entwickelt hat und nun einen größeren Anteil Ihres Portfolios ausmacht, als Ihnen lieb ist, können Sie sich dafür entscheiden, einige dieser Anlagen zu verkaufen und den Erlös zum Kauf anderer Anlagen zu verwenden, die in Ihrem Portfolio unterrepräsentiert sind. Dies kann Ihnen helfen, das Risiko zu kontrollieren, indem Sie sicherstellen, dass Ihr Portfolio nicht zu sehr auf eine bestimmte Anlageform konzentriert ist. Es kann Ihnen auch dabei helfen, Ihre langfristigen finanziellen Ziele zu erreichen, indem Sie sicherstellen, dass Ihr Portfolio gut gestreut ist und Ihrer Risikotoleranz und Ihren Anlagezielen entspricht. Weiterlesen →