Baufinanzierung

Bauzinsen heute am 29.04.2017

Nettodarlehen
Euro
Kreditlaufzeit
Beleihung
Tilgung
 
Sollzins gebunden
effektiver Jahreszins
monatliche Rate
Restschuld
DTW Immobilienfinanzierung
Baufinanzierung
(0 Bewertungen)
1,05% Sollzins
1,06% Effektivzins
255,00€ monatlich
78.911,35€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 1,06%, Sollzins gebunden p.a.: 1,05%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 109.491,62 €, Darlehensgeber/-vermittler: DTW GmbH, Q5, 14-22, 68161 Mannheim
Dr. Klein
Baufinanzierung
(0 Bewertungen)
1,01% Sollzins
1,13% Effektivzins
260,83€ monatlich
78.836,74€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 1,13%, Sollzins gebunden p.a.: 1,01%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 110.114,24 €, Darlehensgeber/-vermittler: Dr. Klein & Co. AG, Hansestr. 14, 23558 Lübeck
comdirect bank
Baufinanzierung PLUS
(517 Bewertungen)
1,13% Sollzins
1,14% Effektivzins
261,67€ monatlich
78.826,06€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 1,14%, Sollzins gebunden p.a.: 1,13%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 110.203,14 €, Darlehensgeber/-vermittler: comdirect bank AG, Pascalkehre 15, 25451 Quickborn
Baufiline
Baufinanzierung
(0 Bewertungen)
1,25% Sollzins
1,26% Effektivzins
271,67€ monatlich
78.697,27€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 1,26%, Sollzins gebunden p.a.: 1,25%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 111.269,11 €, Darlehensgeber/-vermittler: BaufiService GmbH, Stettiner Str. 7, 88250 Weingarten
ING-DiBa
Baufinanzierung
(1339 Bewertungen)
1,25% Sollzins
1,28% Effektivzins
273,33€ monatlich
78.675,71€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 1,28%, Sollzins gebunden p.a.: 1,25%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 111.446,62 €, Darlehensgeber/-vermittler: ING-DiBa AG, Theodor-Heuss-Allee 2, 60486 Frankfurt am Main
Deutsche Bank
Baufinanzierung
(537 Bewertungen)
1,34% Sollzins
1,35% Effektivzins
279,17€ monatlich
78.600,01€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 1,35%, Sollzins gebunden p.a.: 1,34%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 112.067,54 €, Darlehensgeber/-vermittler: Deutsche Bank AG, Taunusanlage 12, 60325 Frankfurt am Main und Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG, Theodor-Heuss-Allee 72, 60486 Frankfurt am Main
Interhyp
Baufinanzierung
(0 Bewertungen)
1,23% Sollzins
1,37% Effektivzins
280,83€ monatlich
78.578,32€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 1,37%, Sollzins gebunden p.a.: 1,23%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 112.244,84 €, Darlehensgeber/-vermittler: Interhyp AG, Marcel-Breuer-Str. 18, 80807 München
* Werte für gewählten Zeitraum. Bitte beachten Sie die detaillierten Preisinformationen gem §6 PAngV, die Sie über den Infobutton erhalten. Alle Angaben ohne Gewähr, © financeAds.net

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Bauzinsen Entwicklung Chart

Niedrigste Baufinanzierung-Zinsen seit mehr als 20 Jahren

Eine private Immobilien- oder Baufinanzierung kann aus verschiedenen eigenen Mitteln unter zu Hilfenahme von unterschiedlichen Darlehen die von Banken, Bausparkassen oder Versicherungsgesellschaften gestellt werden, vollzogen werden.

Eigenkapital notwendig

Zum Eigenkapital zählen unter anderem diverse Bank- und Sparguthaben sowie liquide Mittel aus Fondsbeteiligungen. Für die Fremdfinanzierung bieten die Unternehmen unterschiedlichste Darlehen an. Für eine solide Finanzierung verlangen die meisten Banken in der Regel min. 20% Eigenkapital und rechnen für Sie mit Hilfe von einem Finanzierungsrechner alles durch.

Das meist genutzte Darlehen zur Baufinanzierung ist das Annuitätendarlehen. Diese Finanzierungsform der Baukredite hat sich aufgrund seiner Übersichtlichkeit als die beliebteste etabliert. Da die gleichbleibenden monatlichen Raten direkt in die Tilgung des Darlehens einfließen, verringert sich während der Laufzeit die Zinsbelastung. Die Tilgung erhöht sich hingegen. Das Darlehen kann je nach Zinsniveau auf mehrere Jahre festgeschrieben werden. Zusätzlich können Sonderzahlungen oder eine vorzeitige Ablösung im Darlehensvertrag vereinbart werden.

Arten der Immobilienfinanzierung

  • Immobilienkauf (Einfamilienhaus, Mehrfamilienhaus, Eigentumswohnung, Grundstück)
  • Bau einer Immobilie (Neubau)
  • Anschlussfinanzierung – nach Ablauf der festgeschriebenen Zinsen (z.B. 5, 10, 15 oder 20 Jahre), benötigte weitere Finanzierungsrunde
  • Umbau / Modernisierung – auch Renovierungskredit genannt

Deutsche setzen auf „Betongold“ als Vermögensgrundlage

Der Immobilienbesitz deutscher Privathaushalte hat sich in den zurückliegenden 20 Jahren verdoppelt. Das zeigt eine Analyse des Instituts der deutschen Wirtschaft Köln, die im März 2013 veröffentlicht wurde. Weiterhin sind Immobilien die wichtigste Vermögensgrundlage: Rund die Hälfte des Privatvermögens ist darin investiert. Insgesamt verfügen 18,8 Millionen Haushalte (48 Prozent) über Haus- und Grundbesitz. Im Vergleich zu unseren europäischen Nachbarn befinden wir uns aber noch auf hinteren Plätzen – Deutschland ist ein Land der Mieter. Doch günstiges Baugeld treibt den Wandel zum Eigentum voran.

Immobilienanteil an der Vermögensentwicklung privater Haushalte Deutschland in Milliarden €
Quelle: Institut der deutschen Wirtschaft Köln auf Basis von Daten der Deutschen Bundesbank und des Statistischen Bundesamts

Notwendige Absicherung gegen Unfall, Arbeitsverlust und Tod

Zur Absicherung ihrer Darlehen verlangen die Banken oder Kreditinstitute bei einer Baufinanzierung Sicherheiten. Diese werden meist in Form von Versicherungen angeboten und auch abgeschlossen. Zu den meist genutzten Produkten gehören Kapitallebensversicherungen und Berufs- und Arbeitsunfähigkeitsversicherungen. Treten unvorhersehbare Ereignisse wie beispielsweise ein Unfall oder sogar der Tod des Bauherrn ein, wird die Baufinanzierung ohne Absicherung in den meisten Fällen scheitern. Weitere Sicherungsmaßnahmen für private Immobilienfinanzierungen sind die Buchgrundschuld und das Grundpfandrecht.

Gewerbliche Baufinanzierung

Bei einer gewerblichen Baufinanzierung gehören die zu finanzierenden Objekte zum Betriebsvermögen. Da die zu finanzierenden Immobilien unterschiedliche Risikostrukturen aufweisen, werden diese in gewerblich genutzte Immobilien (z.B. Einkaufszentren, Bürogebäude) und in Wohnimmobilien kategorisiert. Oft kommt es auch zu Mischobjekten, die aufgrund ihrer Struktur gesondert finanziert werden müssen. Die Finanzierung der gewerblichen Immobilien wird meist von spezialisierten Kreditinstituten, Landesbanken, Hypothekenbanken aber auch von verschiedenen Versicherungsgesellschaften übernommen. Bei der gewerblichen Baufinanzierung werden oft langfristige Darlehen mit einem hohen Eigenkapitalanteil genutzt.

Bauzinsentwicklung

Die niedrigen Bauzinsen bleiben nicht für die Ewigkeit. Weltweite Konjunkturerholung, moderates Wachstum in USA und die Rückkehr der Europäischen Krisenstaaten zur Normalität erhöhen die Wahrscheinlichkeit, dass die Zinsen in den nächsten Jahren wieder steigen werden. Sichern Sie noch heute die Niedrigzinsen: 

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