Scalable Capital

Allgemeine Informationen über Scalable Capital

Das Unternehmen mit Sitz in München besteht seit 2014 und bietet seit 2016 eine Vermögensverwaltung via Robo-Advisor mit dem Ziel, Geldanlagen für jedermann zugänglich zu machen. Das Angebot richtet sich an Privatpersonen in Deutschland oder Besitzer eines Sepa-Girokontos im europäischen Zahlungsraum. Die digitale Vermögensverwaltung basiert entweder auf einem dynamischen Risikomanagement oder einer nachhaltigen Anlagestrategie. Als Institut unter Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistung (BaFin) darf Scalable Capital im Gegensatz zu anderen Robo-Advisors Ihr Anlagevermögen aktiv betreuen. Ihr Geldbestand ist auf dem Depot der Baaderbank in München oder der ING Bank in Frankfurt/Main durch die Einlagensicherung deutscher Banken bis zu einer Höhe von 100.000 Euro geschützt. Beide Institute sind darüber hinaus Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes Deutscher Banken e. V.. Die auf dem jeweiligen Depot Wertpapiere gelten als Sondervermögen, und lassen sich im Fall einer Insolvenz einfach zu einem anderen Anbieter übertragenTrading mit Notebook
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Welche Produkte werden angeboten?

Das Angebot umfasst neben dem Wertpapierhandel über ein kostenloses Depot auch eine digitale Vermögensverwaltung über einen Robo-Advisor. Kunden mit einem Depot bei der Baader Bank erhalten darüber hinaus Zugang zu Tages- und Festgeldangeboten europäischer Banken. Diese Zinsanlagen bietet Scalable Capital in Kooperation mit der Raisin Bank an. Die Mindestanlage beträgt 500 Euro.

Allgemeine Details zum Wertpapierhandel

Für die Depots bei der Baader Bank oder der ING Bank werden keine Gebühren fällig. Der Handel erfolgt kostenfrei über gettex oder gebührenpflichtig über Xetra. Außerbörslichen Handel ist bei Scalable Capital nicht möglich. Der Broker bietet Handelzeiten bis 22 Uhr und ermöglicht der Platzierung von Orders rund um die Uhr. Auch der Handel mit Kryptowährungen ist möglich: Bitcoin, Ethereum und Litecoin können Sie in Form von Wertpapieren erwerben oder einen entsprechenden Sparplan einrichten. Da der Broker nach eigenen Angaben den Wertpapierhandel demokratisieren möchte, hat er die Hürden für Neueinsteiger bewusst niedrig angesetzt. Die Anmeldung dauert nur wenige Minuten und der Mindesthöhe für die erste Einzahlung ist auf 1 Euro festgelegt. Sparpläne lassen sich ab einer Rate von 25 Euro einrichten. Auf Wunsch können Sie die Ratenhöhe jederzeit anpassen.

Details zu den Gebühren beim Wertpapierhandel

So genannte Prime ETFs können Sie ab 250 Euro Ordervolumen kostenlos handeln. Es handelt sich dabei um Angebote der Fondsgesellschaften iShares, DWS und Invesco. Die Einrichtung von Prime ETF Sparplänen ist ab einer Rate von 25 Euro kostenfrei möglich.

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Darüber hinaus können Sie ETFs, Fonds und Aktien ohne Mindestbetrag für 0,99 Euro pro Order handeln. Für den Xetra-Handel wird einen Aufpreis von 3,99 Euro pro Order fällig. Darüber hinaus berechnet Ihnen der Broker lediglich eine Handelsplatzgebühr von jeweils 0,01 Prozent, mindestens aber 1,50 Euro. Zur Auswahl stehen Ihnen etwa 6000 Aktien, 2000 Fonds ohne Ausgabeaufschlag sowie 1500 ETFs. Für eine Primebroker-Flatrate in Höhe von 2,99 Euro monatlich ermöglicht Ihnen Scalable Capital auch den kostenlosen Handel mit Aktien ab einem Ordervolumen von 250 Euro. Weiterhin erhalten Sie die Möglichkeit, ETF- und Aktiensparpläne ab 25 Euro im Monat in unbegrenzter Zahl abzuschließen. Die Gebühren für die Flatrate stellt Ihnen der Broker jährlich in Rechnung. Scalable Capital ermöglicht seinen Kunden, Primebroker einen Monat kostenlos testen, so dass Sie im Anschluss unproblematisch zu einer anderen Flatrate wechseln können. Mit der Version Primebroker flex profitieren Sie für eine Pauschale von 4,99 Euro von einer monatliche Kündigungsfrist und eine monatlicher Zahlweise. Zu den weiteren Vorteilen des Brokers zählen:
  • Realtime-Kurse
  • Handel via App
  • Kostenlose Limit-, Market- und StopLoss-Orders
  • Ordererteilung in Form von Eurobeträgen
  • Intraday-Handel
  • keine zusätzlichen Kosten für Teilausführungen
  • Eintrag von Namensaktien
  • keine Gebühren für Ein- und Auszahlungen
  • Einrichtung von Push-Nachrichten bei Erreichen festgelegter Kurse
Sämtliche Ausgabeaufschläge, fremde Gebühren und Handelsentgelte sind bereits durch die Flatrate abgedeckt.

Die automatisierte Vermögensverwaltung durch Scalable Capital

Der Broker bietet seinen Kunden eine automatisierte Vermögensverwaltung durch die Anlage in ETFs, die mit Aktien, Anleihen, Rohstoffen, Immobilien und Cash verschiedene Anlageklassen repräsentieren. Zur Minimierung des Risikos setzt der Broker auf eine möglichst breite Streuung: Die Anlage erfolgt in bis zu 8500 Wertpapieren, die sich global auf bis zu 90 Länder verteilen. Rund 4 Prozent des Anlagevermögens besteht aus Tagesgeld. Auf Wunsch können Sie auch für minderjährige Kinder ein Portfolio eröffnen und auf diese Weise den zusätzlichen Steuerfreibetrag nutzen. Im Rahmen der Anmeldung ermittelt Scalable Capital Ihr persönliches Risikoprofil und Ihre Vermögenssituation mit Hilfe eines Online-Fragebogens. Ihre Daten bestätigen sie anschließend durch Teilnahme am PostIdent-Verfahren - oder Sie nutzen dafür täglich rund um die Uhr VideoIdent. Auf Grundlage Ihrer Angaben ordnet Sie der Broker einer von 23 Risikokategorien zu. Das Verlustrisiko wird innerhalb der jeweiligen Kategorie klar definiert und liegt zwischen 3 – 25 Prozent. Ihre Einstufung können Sie auf Wunsch in Richtung eines niedrigeren Prozentsatzes verändern.

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Alternativ besteht für Sie die Möglichkeit, Ihr Vermögen im Rahmen von 21 weiteren Strategien auf nachhaltige Weise zu investieren. Je nach persönlicher Risikobereitschaft liegt dabei die Aktienquote zwischen 0 – 100 Prozent. Darüber hinaus bietet der Broker eine zusätzliche Variante mit einer Beimischung von Gold und anderen Rohstoffen, wobei Sie Gold in Form von besicherten ETCs erhalten. Der Schwerpunkt bei nachhaltigen Portfolios liegt auf Unternehmen, die ESG-Kriterien berücksichtigen und sich gegen Korruption, Kinderarbeit und Klimawandel engagieren. Ausgeschlossen sind dagegen beispielsweise Unternehmen der der Tabakindustrie oder Waffenhersteller. Die Mindestanlage bei der automatisierten Vermögensverwaltung beträgt 10.000 Euro und wird nach der Kontoeröffnung per Lastschrift von Ihrem Girokonto eingezogen. Die Kosten für Depotführung, Verwaltung und Transaktionen in Höhe von jährlich 0,75 Prozent des Anlagevermögens werden Ihnen monatlich in Rechnung gestellt. Hinzu kommen jährliche Spreadgebühren von 0,05 Prozent. Weiterhin werden Fondsgebühren in Höhe von etwa 0,15 Prozent direkt dem Fondsvermögen entnommen. Bei Sparplänen können Sie bei Scalable Capital zwischen einer monatlichen Rate zwischen 50 und 5000 Euro wählen. Das Anlagevermögen wird durch Scalable Capital automatisch an die Marktentwicklung angepasst. Hierbei liegt das Augenmerk nicht auf der Beibehaltung der ursprünglichen Gewichtung, sondern auf einem dynamischen Risikomanagement. Sobald der Robo-Advisor ein höheres Verlustrisiko ausmacht, schichtet er ihr Anlagevermögen um – und umgekehrt. Während der Robo-Advisor Ihr Vermögen tägliche überprüft, finden Umschichtungen aus Kostengründen höchstens einmal wöchentliche statt.

Serviceleistungen

Die Mitarbeiter von Scalable Capital stehen Ihnen für Fragen via E-Mail, Telefon oder Chat zur Verfügung. Zu den Serviceleistungen des Brokers gehören darüber hinaus regemäßige Webinare, ein Blog und ein Podcast. Aktuelle Neuigkeiten stellt Ihnen das Unternehmen darüber hinaus über einen kostenlosen Newsletter zur Verfügung. Für Kunden mit einem Anlagevermögen ab 100.000 Euro bietet der Broker eine persönliche und kostenlose Betreuung an fünf Standorten in Deutschland an.

Fazit

Der größte digitale Vermögensverwalter Europas bietet durch die Konzentration auf ETFs seinen Kunden eine günstige Kostenstruktur. Scalable Capital minimiert zudem Ihr Risiko durch eine breite Streuung des Anlagevermögens und bietet Ihnen eine größere Auswahl an Risikoklassen als andere Anbieter. Als Broker erleichtert das Unternehmen durch seine übersichtliche Benutzeroberfläche und dem Angebot von kostenlosen ETF-Sparplänen ab 25 Euro Neulingen den Einstieg in den Wertpapierhandel. Die niedrigen Handelsgebühren machen das kostenlose Depot darüber hinaus auch für Vieltrader interessant.